Manual de uso · Proveedores y compras

Manual de conciliación bancaria avanzada

Este manual completa la conciliación bancaria con lo que hace falta cuando el extracto no es tan simple: movimientos que se reparten entre varias facturas, cobros y pagos que ya existen, transferencias entre tus propios bancos, comisiones, y cómo deshacer una conciliación o retirar un bloque de extractos importados.

Principal y complementaria

En Contabilidad → Conciliación bancaria, selecciona la cuenta bancaria y comprueba que el archivo corresponde a esa cuenta y empresa. Puedes importar Norma 43, Excel bancario o CSV de tarjetas, según la opción disponible.

• Principal: incorpora movimientos nuevos, comprobando duplicados.
• Complementaria: solo completa movimientos ya importados; no crea otros.

El programa recomienda C43 como principal y Excel o tarjetas como complementarios. Revisa el informe de importación y las sugerencias, y contrasta importe, fecha, concepto y documento antes de confirmar una vinculación.

Repartir un movimiento entre varias facturas

Selecciona el movimiento y abre Asignar a facturas. Marca las facturas correspondientes e indica el importe asignado a cada una. Revisa el total asignado y el resto disponible antes de confirmar.

Puedes asignar solo una parte: el importe restante queda parcialmente conciliado para completarlo después. No fuerces una coincidencia por importe si el cliente, proveedor o documento no corresponde.

Vincular cobros y pagos que ya existen

Activa «Mostrar pagos/cobros existentes (también los contabilizados)» para localizar registros ya guardados y vincularlos al movimiento. Los existentes se enlazan por su importe completo: no se crean de nuevo.

Si no existe el cobro o el pago, la asignación puede crear el registro correspondiente. Esta acción no crea asientos contables: distingue registrar o vincular un pago de contabilizarlo, y comprueba después qué queda pendiente de contabilizar. Antes de crear un registro nuevo, busca si ya estaba introducido desde la factura o su listado: volver a registrarlo puede duplicar el cobro o pago aunque el movimiento bancario sea único.

Dejar un movimiento para más adelante

Selecciona un movimiento que admita la acción y pulsa Para la próxima si necesitas aclararlo antes de continuar. Lo localizas con el filtro Aplazados y lo recuperas con Retomar.

Aplazar no borra el movimiento ni equivale a conciliarlo o contabilizarlo: sirve para organizar la revisión, no para dar por resuelta una diferencia. Los estados del listado son Pendiente, Parcial, Aplazado y Conciliado. Si aparece una operación «por verificar», comprueba el resultado desde la misma acción antes de repetirla, y no crees otro cobro o pago mientras no sepas qué se guardó.

Transferencias entre bancos propios

1. Importa los movimientos de las cuentas implicadas y pulsa Comparar transferencias.
2. Revisa las parejas propuestas: un cargo en la cuenta de origen y un abono en la de destino deben corresponder a la misma transferencia.
3. Comprueba titularidad, cuentas, importe, fechas y referencias. Una coincidencia de importe, por sí sola, no demuestra que sea una transferencia entre tus bancos.
4. Confirma únicamente las parejas correctas y verifica las auxiliares de ocho dígitos de ambos bancos.
5. Tras contabilizar, comprueba el asiento y que ambos movimientos queden conciliados. No contabilices además cada movimiento por separado.

Una transferencia entre bancos propios no es una venta ni una compra. Si hay diferencias o comisiones, revisa esos importes antes de confirmar la pareja; no los ocultes ajustando a mano una coincidencia dudosa.

Contabilizar comisiones bancarias

Selecciona el banco y abre Contabilizar comisiones. Revisa los cargos elegidos y la cuenta de comisiones; confirma solo los que correspondan a este concepto y no estén ya contabilizados por otra vía. La operación contabiliza las comisiones seleccionadas y, cuando se verifican bien, deja sus movimientos conciliados. No crea pagos ni cobros.

Recuperar comisiones pendientes de verificar

Si un intento quedó pendiente, vuelve a la misma función. Cuando aparezca «Verificar y recuperar», revisa el aviso y confirma para comprobar si los asientos anteriores ya existen. No los crees a mano ni contabilices esos movimientos desde otra ventana durante la recuperación. Un resultado incierto no significa que el asiento no se haya guardado: repetirlo por otra vía puede duplicarlo. Si persiste el error, conserva el mensaje y solicita revisión.

Deshacer una conciliación

1. En Conciliación bancaria, selecciona el movimiento y pulsa Deshacer conciliación.
2. Indica la fecha y revisa el resumen antes de confirmar.
3. No edites esos mismos registros desde otra ventana durante la operación.

Según el caso, el programa conserva los cobros o pagos que ya existían, elimina los creados por esa conciliación si cumplen las comprobaciones y prepara un asiento inverso cuando corresponde. Las facturas y los extractos se conservan. Al terminar bien, los movimientos vuelven a pendientes y queda un historial de la reversión.

Avisos que requieren revisión

• Pago o cobro ya contabilizado: puede impedir deshacer. Resuelve primero su contabilización y comprueba su estado; borrar el asiento no garantiza que el pago quede liberado en local.
• Asiento sin apuntes, no verificable o descuadrado: puede detener la reversión. Si borraste antes el asiento original, solicita revisión; no generes otro a ciegas.
• Conciliación antigua sin trazabilidad, asignación sin verificar o registros cambiados: el programa puede bloquear la operación para que revises los vínculos.
• Reversión o asiento inverso pendiente de verificar: vuelve a la opción indicada para comprobar el resultado. No repitas a mano la contabilización ni crees otro pago o cobro.

Ejemplo: una comisión ya conciliada y cuyo asiento borras desde el diario. El extracto no desaparece y la conciliación no vuelve sola a pendiente: el saldo contable cambia, pero la pantalla bancaria puede seguir mostrando «Conciliado». Es una inconsistencia que debe revisarse, no una confirmación de que todo esté correcto.

Antes de dar la corrección por terminada, comprueba el movimiento, sus cobros o pagos y los asientos originales o inversos; actualiza los informes y verifica los saldos. La revisión con IA puede ayudar a localizar diferencias, pero no sustituye estas comprobaciones ni recupera lo borrado.

Retirar un bloque de extractos importados

Úsalo cuando necesites retirar un bloque de movimientos importados. No equivale a borrar sus operaciones contables ni a deshacer las facturas, cobros o pagos relacionados.

1. En Conciliación bancaria, selecciona la cuenta y abre el borrado por bloques de importación. La ventana muestra los bloques de esa cuenta sin aplicar los filtros del listado.
2. Comprueba cuántos movimientos se retirarán y cuántos están conciliados o parcialmente conciliados. No confirmes si no reconoces el bloque.
3. Escribe BORRAR BLOQUE y confirma «Borrar bloque seleccionado» solo tras revisar el alcance.

Se retiran los movimientos del bloque y sus vínculos de conciliación, también los conciliados o parciales. Las facturas, pagos, cobros y asientos se conservan, y los demás bloques también. En importaciones antiguas, los bloques se agrupan por fecha y hora y pueden no corresponder a un único archivo; las importaciones complementarias no crean bloques nuevos.

Si vuelves a importar el extracto

Busca y vincula los cobros y pagos existentes, y comprueba los asientos de transferencias o comisiones antes de volver a contabilizar. Que los movimientos recién importados aparezcan pendientes no significa que sus operaciones contables hayan desaparecido: debes recuperar la relación, no generar un segundo pago o asiento. Ante un error, actualiza el listado y comprueba qué movimientos permanecen antes de reintentar, y no borres documentos ni asientos para compensar.

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