Manual de uso · Análisis IA

Manual del Análisis de Sumas y Saldos IA

El módulo Análisis IA usa los datos ya existentes en SigPyme para ayudar a interpretar la situación económica y comercial de la empresa. No sustituye los informes contables ni modifica la contabilidad: convierte los datos seleccionados en explicaciones más comprensibles, detecta variaciones relevantes y señala puntos que conviene revisar. Este manual se centra en el Análisis de Sumas y Saldos IA y su comparativa.

Finalidad del módulo

El panel de Análisis IA incluye Análisis de Sumas y Saldos IA, Comparativa de Sumas y Saldos IA, Análisis de productos IA, Análisis de cobros IA, Análisis de clientes IA y Estadísticas de facturación.

Requisitos previos

Para utilizar el asistente hace falta haber iniciado sesión en SigPyme, disponer de un token de sesión válido, tener seleccionada la empresa correspondiente, tener acceso al servicio de inteligencia artificial, disponer de conexión a Internet, haber configurado previamente la contabilidad, y tener cuentas, asientos y apuntes registrados y contabilizados.

Acceso al panel

1. Acceder al menú lateral de SigPyme.
2. Seleccionar Análisis IA.
3. Elegir la herramienta que se quiera utilizar.

Al situar el cursor sobre cada opción, el panel muestra una explicación de su finalidad.

Análisis de Sumas y Saldos IA

Analiza un Balance de Sumas y Saldos de un periodo determinado, y permite obtener una explicación sobre movimientos del Debe y Haber, saldos deudores y acreedores, clientes pendientes de cobro, proveedores, tesorería, endeudamiento, ingresos y gastos, patrimonio, cambios significativos, posibles riesgos, asientos descuadrados, o cuestiones concretas indicadas por el usuario.

1. Entrar en Análisis IA.
2. Pulsar Análisis Sumas y Saldos IA.
3. Seleccionar la fecha Desde.
4. Seleccionar la fecha Hasta.
5. Confirmar el intervalo.
6. Escribir qué se desea analizar.
7. Pulsar Enviar al asistente.

Selección del periodo

La selección de fechas determina los apuntes que se usan para calcular el balance.

La calidad del resultado depende de que el periodo sea correcto y de que todas las operaciones correspondientes estén contabilizadas.

La petición al asistente

Después de elegir las fechas se abre la ventana Análisis contable con asistente, donde hay que escribir una petición concreta. La petición no puede estar vacía.

Ejemplos de consultas generales: «Analiza la situación económica de la empresa», «Revisa los principales saldos y señala posibles riesgos», «Explica la evolución de ingresos, gastos y tesorería», «Busca importes o saldos que convendría revisar», «Indica si existe algún descuadre contable».

Sobre clientes: «Analiza las cuentas de clientes y señala los saldos más relevantes», «Revisa si existe una concentración importante de deuda en clientes», «Indica qué cuentas de clientes merecen seguimiento».

Sobre proveedores: «Analiza los saldos de proveedores», «Señala las cuentas con mayor saldo pendiente», «Revisa si se observa una variación importante en las obligaciones de pago».

Sobre tesorería: «Analiza la situación de bancos y caja», «Indica si la tesorería parece suficiente para atender las obligaciones», «Compara los saldos de tesorería con proveedores y otras deudas».

Sobre ingresos y gastos: «Analiza los ingresos y gastos del periodo», «Señala los grupos de gasto más importantes», «Busca variaciones o importes que puedan requerir revisión», «Explica la relación entre ingresos, gastos y resultado».

Sobre endeudamiento: «Analiza las cuentas de deuda», «Explica la estructura del endeudamiento», «Señala riesgos derivados de los saldos acreedores».

Cuanto más precisa sea la pregunta, más útil será la respuesta.

Datos calculados por SigPyme

Antes de consultar al asistente, SigPyme calcula el Balance de Sumas y Saldos. El resumen técnico incluye el Total Suma Debe, el Total Suma Haber, el Total Saldo Deudor, el Total Saldo Acreedor, la diferencia entre Debe y Haber, la diferencia entre saldos deudores y acreedores, y el número de asientos descuadrados.

Estos cálculos los hace SigPyme; la inteligencia artificial recibe los resultados y ayuda a interpretarlos. Esta separación distingue los datos calculados —importes obtenidos directamente de la contabilidad— del informe del asistente —explicación, conclusiones y recomendaciones generadas a partir de esos datos.

Información usada en el análisis

El asistente recibe un contexto preparado por SigPyme con el ejercicio, el periodo seleccionado, los totales del balance, las agrupaciones contables principales, las cuentas imputables, las sumas del Debe y del Haber, los saldos deudores y acreedores, los avisos de asientos descuadrados, y la petición escrita por el usuario.

Cuentas imputables y agrupaciones

SigPyme presenta el balance con una estructura jerárquica: grupos, subgrupos, cuentas generales y cuentas auxiliares o imputables. Los totales generales usados en el análisis se calculan sobre las cuentas imputables numéricas de ocho dígitos. Las agrupaciones superiores facilitan la interpretación visual, pero no deben sumarse de nuevo con sus cuentas inferiores, porque ya contienen importes agrupados.

Ejemplo: si aparece una agrupación de clientes y debajo están todas las cuentas individuales de clientes, no hay que sumar la agrupación con las cuentas auxiliares — hacerlo duplicaría los importes.

El resultado del análisis

Cuando el asistente termina, se abre una ventana con dos áreas. Los datos calculados por SigPyme muestran el resumen técnico del balance: totales, diferencias, número de descuadres y periodo analizado. El informe del asistente muestra la interpretación solicitada, que puede incluir conclusiones, cuentas relevantes, riesgos potenciales, variaciones destacadas, explicación en lenguaje sencillo, recomendaciones prácticas y aspectos que deberían comprobarse.

Guardar el análisis en PDF

1. Revisar los datos calculados.
2. Revisar la respuesta del asistente.
3. Pulsar Guardar PDF.
4. Seleccionar la carpeta de destino.
5. Confirmar el nombre del archivo.

El PDF incluye el título del análisis, el ejercicio, el periodo, la petición realizada por el usuario, los datos calculados por SigPyme y el informe generado por el asistente. El nombre propuesto sigue una estructura similar a:

informe-balance-sumas-saldos-2026.pdf

Si no se indica la extensión .pdf, SigPyme la añade automáticamente.

Comparativa de Sumas y Saldos IA

Además de analizar un único periodo, el panel permite comparar dos: un ejercicio con el anterior, dos trimestres, dos meses, o el periodo actual frente al equivalente del año anterior. SigPyme calcula los dos balances, obtiene las diferencias por cuenta y se las facilita al asistente para que prepare la explicación.

Diferencia = Periodo comparado − Periodo base

Asientos descuadrados

El análisis comprueba si existen asientos cuya suma del Debe no coincide con la suma del Haber. Si se detectan, el asistente recibe los avisos y debe indicarlos claramente. Su existencia puede afectar al Balance de Sumas y Saldos, al Libro Mayor, al Balance de Situación, a Pérdidas y Ganancias, a la Apertura y Cierre, y a la interpretación que hace la IA.

Relación con el balance tradicional

El balance tradicional muestra los datos contables calculados —cuentas, sumas, saldos, estructura jerárquica, descuadres—. El Análisis IA usa esos mismos datos para explicarlos, resumirlos, comparar periodos, señalar cambios, proponer puntos de revisión y responder preguntas concretas. El Análisis IA no sustituye al balance tradicional: ambos se usan conjuntamente.

Recomendaciones

Antes de ejecutar el análisis: revisar que todas las facturas estén contabilizadas, registrar cobros y pagos contables, comprobar las cuentas asignadas, revisar el periodo seleccionado, corregir asientos descuadrados, evitar mezclar ejercicios en un análisis individual, comparar periodos de duración equivalente, y formular una pregunta concreta.

Después de obtener el resultado: contrastar las conclusiones con el balance, revisar las cuentas señaladas, consultar el mayor cuando sea necesario, no aceptar automáticamente una recomendación, guardar el PDF si el informe se va a usar después, y solicitar la revisión de un profesional contable cuando corresponda.

Privacidad y seguridad

El asistente necesita una sesión válida; la consulta se envía con el token del usuario conectado. SigPyme prepara el contexto contable y pide al asistente que use únicamente los importes proporcionados, que no invente cuentas, saldos ni movimientos, que avise sobre posibles descuadres, que responda en español, y que use un lenguaje comprensible para una pyme.

Errores habituales

Otras opciones del panel

Análisis de productos IA estudia la facturación por producto, las unidades vendidas, los costes, los márgenes, el comportamiento del catálogo, y los productos más y menos relevantes.

Análisis de cobros IA agrupa importes pendientes por cliente y ayuda a detectar concentración de riesgo, clientes con mayor deuda, retrasos y prioridades de seguimiento.

Análisis de clientes IA permite seleccionar uno o varios clientes y analizar su facturación, margen, productos adquiridos, evolución comercial y relación con la empresa.

Estadísticas abre los gráficos y resúmenes de facturación disponibles en SigPyme.

Resumen de uso

Análisis individual

1. Abrir Análisis IA.
2. Seleccionar Análisis Sumas y Saldos IA.
3. Elegir Desde y Hasta.
4. Escribir la consulta.
5. Pulsar Enviar al asistente.
6. Revisar los datos calculados.
7. Leer el informe.
8. Guardarlo en PDF si se desea.

Comparativa

1. Abrir Comparativa Sumas y Saldos IA.
2. Elegir el periodo base.
3. Elegir el periodo comparado.
4. Ajustar ambos a una duración comparable.
5. Escribir la pregunta.
6. Pulsar Comparar con asistente.
7. Revisar diferencias y descuadres.
8. Guardar el resultado en PDF.

El Análisis de Sumas y Saldos IA transforma los datos contables de SigPyme en una explicación comprensible, pero no reemplaza la revisión contable. Los importes proceden del balance calculado por el programa; las conclusiones y recomendaciones son una ayuda para interpretar esos datos.

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